6 | 重新定义运营韧性

01. 向更全面的方案发展

运营韧性的监管虽已发展数十年,但不同地理区域及市场板块的监管模式依然呈现碎片化。不同辖区的发展速度不同,但所有辖区均认为运营韧性是优先考虑事项。网络韧性框架已有效整合,但需持续监控和更新以应对复杂程度不断提升的威胁(见第3章)。随着运营韧性的定义变得更加广泛和复杂,监管机构正推出不同的方案,从现行运营风险要求的高层次原则到新运营韧性框架的提出。

英国监管机构在2019年12月推出面向银行、保险机构、大型资产管理人和金融市场基础设施的一揽子咨询文件 ² ,被广泛视为在此方面起领头作用。相关咨询是基于2018年7月讨论稿提出的概念。巴塞尔银行监管委员会(BCBS)也旨在通过其运营韧性原则(于2021年3月修订)实施全面的方案。这两种方案将完全兼容,但BCBS原则提供的是一个通用框架,英国的则是更为具体的表述。

适用于银行的全球原则

BCBS的运营韧性原则 ³ 是基于现行运营风险原则以及有关公司治理、外包及业务延续性的指引。BCBS还更新了运营风险健全管理原则 ⁴ ,在银行实施方面提供更多指引。

这些原则的主要目标是银行应致力于通过维持“在业务中断中交付关键运营”的能力来实现运营韧性。在这些原则的指引下,银行应能识别威胁及潜在失效并保护自身免受损害,并应对及适应业务中断事件,以及从中恢复和吸取教训。

关键运营的定义与金融稳定委员会(FSB)制定的“韧性及解决方案”中

使用的定义一致(见第4章)。当评估运营韧性时,银行应审视其整体的风险偏好、风险敞口和风险状况。银行应通过协调现有管理架构并使其与主要目标匹配以实现运营韧性。

运营韧性被视为是运营风险有效管理的结果。

BCBS希望银行可以通过现行风险架构纳入这些原则,同时计及整体风险偏好、风险敞口和风险状况。BCBS不建议银行针对韧性建立独立的架构。

BCBS原则不仅对银行业有用,亦适用于其它更广泛行业,并可能构成一项全球行动方案。证券委员会国际组织(IOSCO)仅关注网络及外包(见第2、3章)。国际保险监理官协会(IAIS)并未专门关注运营韧性,

2 https://www.fca.org.uk/news/press-releases/building-operational-resilience-impact-tolerances-important-business-services
3 https://www.bis.org/bcbs/publ/d516.pdf
4 https://www.bis.org/bcbs/publ/d515.pdf

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