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2.2 较严厉的行政处罚

2023年度原银保监会、国家金融监督管理总局及其派出机构披露的2,808张罚单中,除罚款(没)、警告及责令改正外,较严厉的行政处罚情况列示如下:

处罚情形 主要违法违规事由 罚单数量
(张)
处罚涉及机构
禁止从事保险业
  • 欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人
  • 利用职务便利收受贿赂
  • 内控管理不到位
  • 非法吸收公众存款
  • 参与保险理赔款诈骗/对诈骗行为负有直接责任
  • 拒绝、妨碍依法监督检查
  • ......
32 某财产保险股份有限公司等7家财产险公司
某人寿保险股份有限公司等8家人身险公司
某保险经纪(北京)有限公司等5家保险中介机构公司
停止接受新业务
  • 编制虚假财务资料
  • 虚假列支费用、未按规定使用银行账户、未按照规定对营业场所变更事项进行公开披露
  • 虚构保险中介业务套取费用
  • 聘任不具有任职资格的人员/冒用他人名义从事业务
  • 为其他机构及人员牟取不正当利益
  • ......
10 某财产保险股份有限公司
某人寿保险股份有限公司
某保险经纪有限公司等8家保险中介机构公司
撤销任职资格
  • 委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动
  • 未如实记录保险业务事项
  • 财务数据不真实
  • 未取得任职资格的人员实际履行高管职务行为
  • 未按规定设立专门账簿
  • 虚列费用
  • ......
6 某财产保险股份有限公司
某财产保险股份有限公司
某人寿保险股份有限公司
某保险代理股份有限公司
某保险代理有限公司
吊销业务许可证
  • 未落实换发新版保险中介许可证、报告职责险续保情况等监管要求
  • 未履行接收相关监管文件、缴纳年度监管费等监管义务
  • 拒绝或者妨碍监督检查
  • ......
6 某保险销售有限公司
黑龙江省某保险代理有限公司
北京某保险销售有限公司
北京某保险代理有限公司

普华永道 | 2023年度保险行业监管处罚与政策动态

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