2023年投资管理行业展望

为了从竞争异常激烈的高净值和超高净值客户场吸引投资，并与其建立关系，机构需要不断重塑数字交互体验。与数字平台的整合和协作除了提供一个竞争舞台之外，还为投资管理人开辟了一条方便打入新市场的途径。 ⁵⁰

运营效率

数字化转型有助于提高运营效率，并完善企业文化。正如体育界的至理名言——让获胜成为习惯，完善企业文化可带来诸多益处。德勤调研表明，对数字化转型过程感到满意/非常满意的机构的受访者表示，其所在机构的企业文化自2022年年初以来大有提升，是其他机构的两倍多（42%：18%），这也证明了良性循环的概念。此外，数字化转型进程较快的机构在降低成本方面取得了更大的成功。在该类机构中，高达90%的受访者表示其机构已完全或几乎完全实现了数字化转型带来的成本削减效益，而这一比例在数字化转型进程较慢的机构中仅有41%（图11）。

德勤调研主要关注云计算与存储、机器人流程自动化（RPA）和区块链等技术，以提高运营效率。调研发现，16%-17%的受访者预计未来12-18个月内，上述各项技术支出均将大幅增长（图12）。值得注意的是，以绝对美元计算，云计算与存储的支出可能远高于区块链和分布式账本技术的支出。以上支出增长均按照各机构此前的支出率计算。此外，根据此前的调研结果，RPA作为一项成熟的技术，由于

图11

数字化转型进程较快的机构
更有可能实现成本削减效益

持以下观点的受访者占比：

• ■ 表示其机构实现了数字化转型带来的成本削减效益
• ■ 表示其机构未实现数字化转型带来的成本削减效益

资料来源：德勤金融服务行业研究中心《2023年投资管理行业展望调研报告》

IT资源被调用至虚拟工作相关技术的实现，或可减少对RPA的投入。但在疫情的当前阶段，加之2022年年中经济放缓，RPA很可能是一项有吸引力的技术，可抵消人员流失加剧的影响，并从固有效率中实现直接成本节约。

技术驱动的变革不仅可以完善企业文化，还有助于降低成本。显然，机构正在摈弃过时的方式，转而采用全新且高效的方式开展运营。

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